Как сообщал Spot, Центральный банк разработал проект поправок в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов от незаконной деятельности. Предлагается разрешить гражданам покупку без документов инвалюты на $500.
Документ также включает ряд мер, призванных усилить контроль за денежными переводами и другими банковскими операциями. В пояснительной записке к проекту ЦБ объясняет инициативы рекомендациями Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF).
Так, уточняется список информации об отправителях и получателях переводов, которая должна прилагаться к сообщению о транзакции:
- для отправителей — номер операции, адрес проживания и дата рождения (в случае физлиц) или ИНН (в случае юрлиц);
- для адресатов — номер операции, страна или город нахождения, а также ИНН (для юрлиц).
Эта информация должна будет прилагаться ко всем внутренним платежам и переводам на сумму от 25 БРВ (10,3 млн сумов) и больше. В нынешней редакции требование действует только для электронных переводов от 30 БРВ (12,6 млн сумов).
Коммерческие банки должны будут прилагать номера банковских карт ко всем платежам за товары и услуги с них. Планируется сделать обязательным предоставление по запросу сведений о банке-эмитенте карты и об обслуживающем банке продавца.
Номер карты также должен будет прилагаться к запросам о трансграничном снятии наличных через другое кредитное учреждение (например, в банкомате иностранного банка). По запросу банка-эквайера они должны будут в течение 3 рабочих дней отправить данные о клиенте.
Также вводится понятие пакетного перевода — транзакции, включающей несколько платежей в адрес одного финансового учреждения. Она может предназначаться как для одного, так и для нескольких получателей.
В случае пакетного перевода банки не обязаны прилагать к каждому платежу сведения об отправителе при условии, что они есть внутри самого перевода. Пакетный перевод должен содержать уникальный номер счета или операции, а также полные сведения о получателе.
Комментарии к проекту принимаются на портале обсуждения нормативно-правовых актов до 4 апреля.
Ранее Spot писал, что на банковских картах появится телефон горячей линии для сообщений о мошенничестве.
