Как ранее писал Spot, Центральный банк разработал проект поправок в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от незаконной деятельности.
Пресс-служба регулятора опубликовала разъяснения по поводу документа. Основными целями изменений названы создание современной основанной на рисках системы внутреннего контроля в банковской системе и адаптация ее механизмов к рекомендациям FATF.
В частности, требования к составу и объему передаваемой информации о платежах, денежных переводах и снятии наличных денег приводятся в соответствие с международными стандартами.
Документ закрепляет порядок комплексного анализа операций, признанных подозрительными на основе действующих критериев и не имеющих количественных ограничений. При этом нормы о выяснении целей операции и источников происхождения денег будут применяться только к подозрительным операциям.
Их введение не означает автоматической проверки каждой транзакции, подчеркнули в ЦБ. Поправки вводятся «не для установления контроля за всеми операциями, а для обеспечения прозрачности платежей и отслеживаемости операций при необходимости».
Меры внутреннего контроля будут применяться строго в соответствии с подходом, основанным на риске. Задействовать их предлагается только по мере надобности или в случае подозрительных операций.
«Этот проект основывается на снижении риска использования финансовой системы в незаконных целях, при этом не создавая препятствий для добросовестных клиентов», — добавили в ЦБ.
Также регулятор выделил ряд норм, смягчающих требования к некоторым действиям. В частности, граждане смогут покупать в банках валюту на сумму до $500 без предъявления документов, а при необходимости идентификации смогут использовать электронные копии паспорта или ID-карты на ЕПИГУ или в приложении «Социальная карта».
Ранее Spot сообщал, что ЦБ предписал 8 банкам направить прибыль в резервы вместо распределения дивидендов.
