По состоянию на 1 октября в банковской системе 41,2% депозитов и 47,5% кредитов сформированы в иностранной валюте.
Регулятор пытается урегулировать вопрос с помощью традиционных монетарных и макропруденциальных мер, таких как применение высоких обязательных резервных требований для депозитов и коэффициентов риска для кредитов в иностранной валюте.
В период пандемии уровень долларизации кредитов и депозитов значительно вырос, и в этом году остался на высоком уровне, практически без изменений.
Об этом на пресс-брифинге в четверг, 21 октября, рассказал председатель Центрального банка Мамаризо Нурмуратов, передает корреспондент Spot.
Он особо отметил, что медленному изменению тенденции хранить средства в свободно конвертируемой валюте способствовали высокий уровень инфляции на протяжении последних многих лет, ограничение на обмен валюты, имевшее место в недавнем прошлом, а таке неполное доверие к банковской системе.
«Отсутствие в банковской системе долгосрочной ресурсной базы, наблюдающаяся последние пять лет „инвестиционная жажда“, низкие процентные ставки на открывшихся международных финансовых рынках увеличивают желание предпринимателей брать кредиты в иностранной валюте», — отметил Нурмуратов.
В международной практике в странах, которые не сталкивались с серьезными валютными кризисами, в периоды относительно стабильных обменных курсов интерес бизнеса к кредитам в иностранной валюте возрастает, а их внимание или осторожность в отношении валютного риска снижается.
«Это, конечно, бизнес-риск, но в будущем, когда такие риски возникают, они оказывают негативное влияние не только на финансовое состояние компаний, но и коммерческих банков а, в конечном итоге, на макроэкономические показатели и финансовую стабильность», — подчеркнул глава ЦБ.
Поэтому в рамках «открытого диалога» с предпринимателями в августе текущего года президент дал соответствующие поручения по реализации системных мер по снижению валютных рисков в экономике.
В частности, будет создана компания по управлению валютным риском для конвертации валютных кредитов коммерческих банков в национальную валюту на основе рыночных механизмов.
В результате коммерческие банки смогут предоставлять долгосрочные кредиты в национальной валюте за счет иностранных ресурсов. Это, в свою очередь, предотвратит валютные риски, которые могут возникнуть для банков и предприятий в экономике.
Так, за сентябрь и октябрь более 15 тыс. предприятиям с задолженностью в иностранной валюте до $1 млн были отправлены предложения со стороны коммерческих банков о переводе кредитов выделенных в иностранной валюте в национальную.
561 компания согласилась с предлагаемыми условиями. Их кредиты на сумму $123 млн переоформлены и конвертированы в национальную валюту. Такая практика будет продолжена и в будущем, заявил глава регулятора.
Ранее Spot публиковал анализ Fitch, о том что происходит с банковским сектором Узбекистана.
