Как ранее писал Spot, Центробанк расширил список критериев для признания денежных переводов и других операций подозрительными.
Пресс-служба регулятора выпустила заявление по поводу дискуссии вокруг новых правил внутреннего банковского контроля в соцсетях. Они направлены на выявление незаконных операций с использованием переводов между картами физлиц (p2p-переводы), говорится в нём.
Речь идёт о случаях мошенничества, азартных игр и тому подобного. Как выявил анализ подобных операций, распознать их проведение позволяют следующие действия:
- перевод крупных сумм денег по частям на несколько карт, открытых одним физлицом в разных банках;
- отправка денег с нескольких карт разных банков на одну карту с целью конверсии или «обналички»;
- отправка с одной карты физлица на карты или электронные кошельки других физлиц крупных сумм денег в определённый срок, либо их получение.
ЦБ отдельно оговорился, что при выявлении подозрительных операций будет учитываться сумма средств, а также временной период, в течение которого совершались действия. Кроме того, новые правила распространяются только на p2p-переводы между картами и кошельками.
Операции с использованием банковских депозитных и кредитных счетов не считаются подозрительными. Уведомления о них не поступают в уполномоченный госорган (Департамент по борьбе с экономическими преступлениями Генпрокуратуры — Spot).
Таким образом, критерии не применяются к выплатам по вкладам физлиц, подчеркнул регулятор. Кроме того, из-под них выведены платежи за товары и услуги, включая первые взносы по ипотечным и автокредитам.
Сейчас коммерческие банки сами вводят критерии для ограниченного мониторинга операций физлиц на основе оценки рисков, указал ЦБ. Они затрагивают число карт, подключенных в приложении банка, или сумму операций.
Ранее Spot писал о планах ввести обязательные счета-фактуры для p2p-переводов, а также о том, что Налоговый комитет сделает для снижения их стоимости.
