В Узбекистане увеличили со $100 до $500 лимит на покупку наличной иностранной валюты физлицами в банках без предъявления документов, удостоверяющих личность. Новый порядок вступил в силу 9 августа, сообщила пресс-служба Министерства юстиции.
Изменения внесены в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках. Документ предусматривает ряд новых требований к контролю за операциями клиентов.
В частности, установлен порог операций без открытия банковского счета, при превышении которого банки должны обеспечить надлежащую проверку клиентов. Вместо 500 БРВ (206 млн сумов) он составляет 175 млн сумов.
Уточняется список информации об отправителях и получателях переводов, которая должна прилагаться к сообщению о транзакции:
- для отправителей — номер операции, адрес проживания и дата рождения (в случае физлиц) или ИНН (в случае юрлиц);
- для адресатов — номер операции, страна или город нахождения, а также ИНН (для юрлиц).
Эта информация должна прилагаться ко всем внутренним платежам и переводам на сумму от 25 БРВ (10,3 млн сумов). Ранее требование распространялось только на электронные переводы от 30 БРВ (12,6 млн сумов).
Банки также должны обеспечить возможность прослеживания номеров банковских карт от отправителя до получателя при оплате товаров и услуг. Номер карты должен прилагаться и к запросам о трансграничном снятии наличных, например через банкомат зарубежного банка.
Отдельные критерии установлены для операций по счетам лиц младше 16 лет. Любое движение средств на сумму свыше 40 БРВ (16,48 млн сумов) в течение двух рабочих дней — внесение, снятие или получение — признается сомнительным.
К подозрительным операциям относится получение или отправка сумм от 1000 БРВ (412 млн сумов) в страны, находящиеся под усиленным мониторингом FATF. Критерий применяется как к одной транзакции, так и к нескольким переводам в течение 30 дней.
Также изменен порядок оценки операций, связанных с изменением предмета договора по оплате импортных товаров в иностранной валюте со счетов юрлиц и ИП на оказание услуг или погашение дебиторской задолженности. Теперь для признания такой операции подозрительной сумма контракта должна составлять не менее 5000 БРВ (2,06 млрд сумов).
При выявлении подозрительной операции коммерческие банки в течение 10 рабочих дней должны в рамках своих возможностей собрать и проанализировать информацию об участниках, изучить их деловую репутацию и источники средств, оценить соответствие операции финансовому профилю клиента и его предыдущим операциям, а также изучить взаимосвязи между сторонами и возможные попытки скрыть истинную цель или источник денег.
Ранее Spot писал, что ЦБ обязал небанковские кредитные организации хранить биометрические данные в Узбекистане.
