ЦБ Казахстана счёл рискованными услуги некоторых банков страны, которые оформляют карты гражданам подсанкционных государств. Об этом пишет Forbes.kz, в распоряжении которого оказалась копия письма за подписью замглавы Нацбанка страны.
Регулятор, в том числе ссылается на закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма (аналогичный есть в Узбекистане).
Кроме того, представители международных платёжных систем предупредили ЦБ о рисках вовлечения казахстанских банков в выдачу карт гражданам иностранных государств, на территории которого приостановлены операции с их карточками.
Подразумевается Россия, где Visa и Mastercard перестали работать в начале марта — их картами больше нельзя расплатиться в зарубежных интернет-магазинах или перевести деньги на счета зарубежных банков. Как следствие, среди россиян стали набирать популярность карточные туры в Казахстан. Ряд казахстанских банков предлагает открыть карту удалённо.
Устанавливая деловые отношения с нерезидентами, банки должны определять их предполагаемую цель и характер, принять необходимые меры для предотвращения репутационных рисков, сообщили в ЦБ.
«В случае выпуска для нерезидентов Казахстана платёжных карточек необходимо провести соответствующие консультации с МПС Visa и Masterсard для оценки вероятности возникновения и реализации неприемлемых потенциальных рисков в деятельности банка и их минимизации», — цитирует издание письмо Нацбанка.
В Нацбанке уточнили, открытие банковских счетов и выпуск платёжных карт для нерезидентов Казахстана не ограничивается. Регулятор лишь предупредил банки о необходимости надлежащей проверки клиентов, чтобы исключить факты отмывания нелегальных средств, в том числе с использованием платёжных карточек.
Собеседники Forbes.kz в банковском секторе сообщили, что многие банки Казахстана уже отправили свои запросы в Visa и Masterсard, но пока никаких рекомендаций и предупреждений от них не получали.
«Если они будут, то, конечно, они будут учитываться, так как никто не хочет попадать под санкции. Но, по сути, сейчас никто и ничего не запрещает и все происходит в рамках имеющегося законодательства», — сообщили порталу в пресс-службе одного из банков.
Ранее Spot писал, что российский туроператор «Веди Групп» объявил о запуске новых туров для оформления карт Visa и Mastercard в Ташкенте.
