Центробанк издал обновлённую инструкцию «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов». Об этом сообщила пресс-служба регулятора.
Документ стал результатом унификации норм нескольких нормативно-правовых актов, регулирующих открытие и ведение банковских счетов, а также их регистрацию. Новая инструкция создана с учётом международного опыта цифровизации процесса создания счетов.
Так, с 1 мая 2023 года юрлица, учреждённые резидентами Узбекистана, и индивидуальные предприниматели смогут дистанционно открывать банковские счета не только при регистрации, но и во время деятельности.
ЦБ разрешил банкам дистанционное открытие счетов для текущих клиентов ещё в 2018 году. С октября 2021 года он утвердил порядок цифровой идентификации заявителей — это позволило получать услуги банка удалённо, не будучи его клиентом.
В ноябре 2022 года президент постановил разрешить банкам дистанционно открывать счета ИП и юрлицам при условии, что их учредители — резиденты Узбекистана. Финансовые учреждения должны будут обеспечить идентификацию заявителя.
Новая инструкция также позволит юрлицам, охваченным казначейским исполнением, открывать транзитные счета, счета для терминалов, наличности, корпоративных карт без основного счёта.
В свою очередь, банки получат право не хранить представленные для открытия счетов документы в бумажном виде при наличии условий для хранения их электронных версий.
Также им разрешается определять форму и количество предоставляемых образцов подписей внутренними документами. При обслуживании лиц с инвалидностью последние могут использовать факсимильную подпись.
Кроме этого, новая инструкция вводит норму по открытию счетов всем физлицам на основе единого идентификатора — ПИНФЛ. Он получил этот статус для госорганов с 1 июля 2021 года.
При открытии счетов нерезидентам и зачислении на них денег банкам разрешается запрашивать дополнительные документы на основе требований FATF по борьбе с отмыванием денег и «знай своего клиента» (KYC, e-KYC).
В прошлом году ряд банков Узбекистана ввёл ограничения на открытие счетов для нерезидентов. Также сообщалось, что финучреждения в СНГ ужесточили процедуры комплаенса для предпринимателей из России.
Ранее Spot писал, что ЦБ запрещает банкам оформлять под видом вкладов субординированные займы.
