Национальное агентство перспективных проектов опубликовало проект поправок в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации незаконных доходов для провайдеров услуг в сфере криптоактивов.
Изменения затрагивают назначение сотрудников, ответственных за организацию и осуществление внутреннего контроля. Если сейчас они назначаются из числа «руководящих работников», то согласно поправкам они должны иметь должность заместителей руководителя.
Новый провайдер услуг в сфере криптоактивов должен будет назначить ответственного сотрудника и отправить регулятору его (ее) анкетные данные в течение месяца после выдачи лицензии.
Ужесточаются требования к руководителям провайдеров услуг — они не должны быть резидентами стран, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации незаконных доходов. В числе учредителей не должно быть компаний, зарегистрированных в этих государствах.
Провайдеры услуг должны будут включать в требования к назначению, подготовке и обучению кадров критерии, связанные с их квалификацией и деловой репутацией. Также от них требуется «понимать деятельность (бизнес) клиента, структуру его собственности и управления».
Для идентификации и верификации клиентов в рамках мер надлежащей проверки (due diligence) разрешается использовать услуги третьей стороны — специализированной организации по подтверждению подлинности персональных данных.
Если провайдер услуг имеет подконтрольную или аффилированную («в сфере значительного влияния») организацию, проводящую операции с деньгами или иным имуществом, внутренние правила должны разрабатываться на основе группового подхода.
Они должны будут предусматривать:
- правила и процедуры обмена информацией для управления рисками, связанными с легализацией преступных доходов;
- обеспечение на уровне группы соответствия функций комплаенс-контроля, аудита и противодействия отмыванию денег;
- обеспечение получения от филиалов и дочерних структур информации о клиентах, их счетах и операциях в случаях, необходимых для целей противодействия отмыванию денег;
- надлежащую защиту конфиденциальности и использования информации.
Кроме того, уточняется порядок отправки сообщений о подозрительных операциях. Провайдеры услуг должны будут передавать их в Департамент по борьбе с экономическими преступлениями Генпрокуратуры по защищенным каналам.
Под определение попадают электронные системы передачи данных с криптографической защитой информации (шифрованием), защищенные адреса электронной почты, а также личный кабинет в специальной системе. Подключение к нему будет проводиться по запросу в НАПП с указанием данных об организации и об ответственном сотруднике.
В случае приостановки операции или заморозки активов из-за наличия клиента в перечне лиц, участвующих или подозреваемых в участии в терроризме, ответственный сотрудник должен будет оповестить его об этом «в максимально короткий срок». Также от него (нее) требуется разъяснить клиенту порядок возобновления операции.
Обсуждение поправок продолжается до 22 августа.
Ранее Spot писал, что в Узбекистане появился 14-й по счету криптомагазин — Naqd-EX.
