Национальное агентство перспективных проектов утвердило изменения в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации незаконных доходов для провайдеров услуг в сфере криптоактивов. Они опубликованы на Lex.uz.
Поправки, представленные в августе, затрагивают работу криптомагазинов, криптобирж и других компаний, работающих в сфере оборота криптоактивов. В частности, ответственные за внутренний контроль сотрудники должны будут иметь должность заместителей руководителя.
Новый провайдер услуг в сфере криптоактивов должен будет назначить ответственного сотрудника и отправить регулятору его (ее) анкетные данные в течение месяца после выдачи лицензии.
Ужесточаются требования к руководителям провайдеров услуг — они не должны быть резидентами стран, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере борьбы с отмыванием денег. В числе учредителей не должно быть компаний, зарегистрированных в этих государствах.
Провайдеры услуг должны обозначать в требованиях к назначению, подготовке и обучению кадров критерии, связанные с квалификацией и деловой репутацией. Также от них требуется «понимать деятельность (бизнес) клиента, структуру его собственности и управления».
Для идентификации и верификации клиентов в рамках мер надлежащей проверки (due diligence) разрешается использовать услуги третьей стороны — специализированной организации по подтверждению подлинности персональных данных.
Если провайдер услуг имеет подконтрольную или аффилированную («в сфере значительного влияния») организацию, проводящую операции с деньгами или иным имуществом, внутренние правила должны разрабатываться на основе группового подхода.
Они должны будут предусматривать:
- правила и процедуры обмена информацией для управления рисками, связанными с легализацией преступных доходов;
- обеспечение на уровне группы соответствия функций комплаенс-контроля, аудита и противодействия отмыванию денег;
- обеспечение получения от филиалов и дочерних структур информации о клиентах, их счетах и операциях в случаях, необходимых для целей противодействия отмыванию денег;
- надлежащую защиту конфиденциальности и использования информации.
Кроме того, провайдеры услуг должны будут сообщать о подозрительных операциях в Департамент по борьбе с экономическими преступлениями Генпрокуратуры по защищенным каналам.
Под определение попадают электронные системы передачи данных с шифрованием, защищенные адреса электронной почты, а также личный кабинет в специальной системе. Подключение к нему будет проводиться по запросу в НАПП с указанием данных об организации и об ответственном сотруднике.
В случае приостановки операции или заморозки активов из-за наличия клиента в перечне лиц, участвующих или подозреваемых в участии в терроризме, ответственный сотрудник должен будет оповестить его об этом «в максимально короткий срок». Также от него (нее) требуется разъяснить клиенту порядок возобновления операции.
Ранее Spot писал, что ЦБ Узбекистана изучает запуск оптовой цифровой валюты и тестирует стейблкоины.
